银行监理系统上三个月开罚单超1600张

日期:2020-05-01编辑作者:财经新闻

中新经纬客户端7月10日电今年上半年,银行业罚单数量密集,据中新经纬客户端(微信公众号:jwview)统计,截至6月30日,各级银监部门共披露1668张罚单,其中中国银保监会披露10张,各级银监局披露532张,银监分局披露1126张,累计罚没金额超14亿元。

北京商报讯2018年是金融风险防范化解攻坚之年,银监系统保持高压监管态势。据北京商报记者不完全统计,截至6月30日,今年以来银监系统已公示罚单超过1600张,千万元级罚单更是频频出现。

上半年银监系统开出超1600张罚单,这家银行收到的罚单“最奇葩”

上半年所披露罚单中,罚金超千万的并不鲜见,个别银行甚至被罚上亿元。哪些银行不幸“挨板子”?巨额罚单主要开向哪些领域?为你一一揭晓。

据统计,今年以来,银保监会机关、银监局以及银监分局针对商业银行及金融机构违规行为,已经披露1662张罚单,国有大行、股份制银行、城商行等商业银行及各类金融机构均有涉及。其中,银保监会机关开具10张,银监局531张,银监分局1121张。按月度来看,今年1月到6月,银监系统分别开具罚单554张、366张、110张、177张、301张、154张。

据《国际金融报》记者不完全统计,截至6月30日,今年以来,银监系统针对商业银行以及金融机构违规行为的罚单总计1662张。

上半年银监系统开出12张千万级罚单

事实上,从2017年以来,银监系统的罚单处罚数量就已明显增多。有数据显示,2017年披露2451张罚单,合计罚款26.98亿元;2017年上半年开出1289张,2018年上半年同比增长28.9%。

2018年已过半,银监系统最大罚单开给了谁?最多数量的罚单剑指哪类案由?千万级罚单又被谁“收入囊中”?

据不完全统计,银监系统今年上半年至少开了12张罚没金额超千万的巨额罚单,累计金额高达9.48亿元。其中上海浦发银行成都分行被罚4.6亿元,占上半年银监系统罚没总金额的48%。

从监管力度来看,今年超千万元级别的大额罚单频频现身。据北京商报记者不完全统计,在1662张罚单中,有12张罚单金额均超过1000万元,包括浦发银行(600000,股吧)、浦发银行成都分行、邮储银行武威市分行、吉林蛟河农村商业银行、招商银行(600036,股吧)、兴业银行(601166,股吧)、绍兴银行、南京银行(601009,股吧)镇江分行、吉林龙井农村商业银行、厦门银行、河北银行、工商银行(601398,股吧)齐齐哈尔分行。

上半年罚单超1600张

图片 1

在12张千万元级大额罚单中,1张金额超过1亿元,为四川银监局于1月19日对浦发银行成都分行发出的,罚款金额为46175万元;另有5张罚单罚没金额超过5000万元。12张千万元级罚单合计罚没金额高达9.48亿元。

据《国际金融报》记者不完全统计,截至6月30日,今年以来,银监系统针对商业银行以及金融机构违规行为的罚单总计1662张,涉事机构包括银行、金融租赁公司、消费金融公司等。从金额上来看,罚没金额总计超10亿元。

具体来看,这12张千万级罚单分属上海浦发银行成都分行、邮政储蓄银行武威市分行、吉林蛟河农村商业银行、招商银行、兴业银行、上海浦发银行、绍兴银行、南京银行镇江分行、吉林龙井农村商业银行、厦门银行、河北银行、工商银行齐齐哈尔分行。

北京商报记者发现,在上述大额罚单中,票据业务违规是重灾区。邮储银行武威市分行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行等均因票据业务违规而吃到罚单。另外,违规投资、违规私售对公理财产品、违规从事信贷业务等行为也成为银行触及监管红线的雷区。

与上年同期相比,2018年上半年银监系统开出的罚单数额明显增多。2017年全年罚单数量总计2451张,合计罚款数额26.98亿元;上半年罚单数量1334张,合计罚款数额3.38亿元。

从时间来看,这些巨额罚单集中涌现在1月,其次是2月。1月单月开出的罚款金额达到7.39亿元,占上半年12张罚单合计罚没金额的78%。值得一提的是,截至目前,1月份各级银监部门披露的罚单数量一直保持着2018年以来的单月最高,达到554张。

收得上半年罚单金额之首的浦发银行成都分行则是因为掩盖不良贷款被罚。根据原银监会的通报,该行通过编造虚假用途、分拆授信、越权审批等手法,违规办理信贷、同业、理财、信用证和保理等业务,向1493家空壳企业授信775亿元,换取相关企业出资承担浦发银行成都分行不良贷款。

具体来看,今年1月至6月,银监系统罚单数量分别为554张、366张、110张、177张、301张、154张。而去年同期的数据则分别是:188张、173张、200张、190张、233张、350张。

中新经纬客户端(微信号:jwview)梳理发现,上半年票据业务操作违规成银监系统处罚重点。1月份邮储银行武威市分行、绍兴银行、南京银行镇江分行、厦门银行、河北银行的5张超千万罚单均与票据业务相关。6月份吉林龙井农村商业银行因其账外经营票据业务,也被罚没2614.69万元。

北京科技大学经济管理学院金融工程系主任刘澄在接受北京商报记者采访时表示,今年上半年监管力度依旧趋严,很多银行常年积压被掩盖的一些案件逐渐得以曝光。

图片 2

此外,贷款违规操作也成为处罚重点。银监系统开出的超千万罚单中,招商银行、兴业银行、上海浦发银行以及浦发银行成都分行均涉贷款违规操作,其中浦发银行成都分行被罚款超4亿元。

中南财经政法大学金融协创中心研究员李虹含认为,当前的罚单主要集中于银行原有存量业务,而非增量业务。监管机构此前出台了“三违反”、“三套利”、“四不当”、“十乱象”等多项监管措施,强化风险管控、完善监管链条、弥补监管短板,组合拳重点打向了当前经营中风险较大的领域,比如同业、委外等业务,以及非法集资等违法违规金融活动。

千万级罚单达12张

浦发银行半年内收两张巨额罚单

对于未来的监管方向,刘澄认为,监管机构的态度就是保护合法金融、打击非法金融、包容创新金融。希望监管体系既能够使用有效的、规范的监管制度,严格金融监管活动,保证金融监管活动在依法有序的框架内进行监管。同时,也能够不断适应新的经济发展的现实状况,不断地修改、发展、完善创新经营理念,以适应经济和技术飞速发展的现实需求。

从单笔罚单金额来看,2018年上半年银监系统的监管力度也呈现出愈发趋严的态势。

本文由新葡亰官网发布于财经新闻,转载请注明出处:银行监理系统上三个月开罚单超1600张

关键词:

巴斯夫全球第三大基地有望落户广东

巴斯夫全球第三大基地将落户广东 总投资达100亿美元 德国化工巨头巴斯夫化学公司表示,在广东省考察建立一个高度...

详细>>

安徽省濉溪县法律援助中心实施法律援助民生工程助力脱贫攻坚

山东阳信: 法律援助服务贫困群众 本报记者 管 斌 通讯员 林世军 安徽省濉溪县法律援助中心实施法律援助民生工程...

详细>>

国家税务总局关于创业投资企业和天使投资个人税收试点政策有

“此口径参考了高新技术企业研发费用占比的计算方法,一定程度上降低了享受优惠的门槛,使更多的企业可以享受...

详细>>

新兴产业正周详发力

新兴行当正周详发力 湖南柳州早本来就有2500多年的野史,最初这里作为全国四江米市之一而被人熟稔。而在千年后的...

详细>>